Met Vooruitrekenen rekent u uit hoe uw kas zich ontwikkelt als het voorzichtig, zoals verwacht of gunstig gaat. U ziet per scenario of het geld opraakt, vanaf wanneer de omzet de kosten dekt, en waar het laagste punt ligt. Handig als u start, een investering overweegt of met de bank praat over een lening.
Vooruitrekenen hoort bij de module Inzicht. U vindt het in het menu onder Plannen, naast Budget. Zonder de module ziet u op de pagina hoe u Inzicht toevoegt; in Compleet en Zakelijk zit Inzicht al.
De Vooruitblik bij Rapporten is Numeria die vanuit uw boekingen vooruitkijkt, de komende 30 tot 180 dagen, elke dag opnieuw. Vooruitrekenen is anders: het is uw eigen plan. U vult zelf in wat u verwacht, bijvoorbeeld bij een investering, en Numeria rekent daarmee verder vooruit.
Een berekening maken
- Ga naar Plannen → Vooruitrekenen.
- Numeria vult al in wat het weet: het saldo volgens de bank van vandaag en de vaste kosten die het in uw boekingen herkent, zoals hosting, huur of de telefoon. Een vaste post is een leverancier die elke maand, elk kwartaal of elk jaar een inkoopfactuur stuurt, of een betaling die u elke keer op dezelfde kostenrekening verwerkt. Het bedrag is zonder btw, gemiddeld over de laatste drie keer. Heeft u nog geen boekingen, dan vult u alles zelf in.
- Klik op Inkomsten invullen.
- Pas bij Invoer aan wat anders moet, en vul de inkomsten in (zie hieronder).
- Kijk bij Uitkomst wat het oplevert, en klik op Bewaren. Bovenaan staat een naam die u kunt aanpassen bij Naam van de berekening.
U kunt meer berekeningen bewaren, bijvoorbeeld een voor de start en een voor een uitbreiding. Bovenaan kiest u welke u ziet.
Startbedrag
- Kassaldo bij de start: het saldo van uw bankrekeningen vandaag volgens de bank, aan te passen. Ook wat u nog niet heeft verwerkt telt mee. Houdt Numeria nog geen bankrekening bij, dan is het het saldo van uw bank- en kasrekeningen in de boekhouding.
- Inleg of lening en Op: geld dat er in een bepaalde maand bij komt, bijvoorbeeld een lening van de bank.
- Eerste maand: de maand waarin de berekening begint, standaard volgende maand.
Kosten
Elke kostenpost heeft een naam, een bedrag en een ritme. Klik op de naam om hem aan te passen, of op + Kostenpost om er een toe te voegen. Als ritme kiest u:
- maand, kwartaal of jaar;
- eenmalig, in een maand die u kiest;
- elke … jaar, bijvoorbeeld een certificaat van € 450 per 2 jaar;
- klant per maand: een bedrag per klant (of per wat u telt), bijvoorbeeld een bankkoppeling van € 1,50 per klant. Daarbij kunt u een minimum per maand vanaf een maand invullen.
Bij Einde zet u een kostenpost stop. Bij elke post staat waar hij vandaan komt: herkend uit de boekingen of zelf toegevoegd.
Inkomsten
Kies Met klanten of Zonder klanten.
Met klanten. Bij Wat telt u? vult u in wat u telt: klanten, abonnees, leden of opdrachten. Kies of de omzet per maand, per jaar of eenmalig, bij de start is. Per jaar telt als een twaalfde per maand. Vul dan per scenario in:
- hoeveel u er aan het begin heeft;
- hoeveel er per maand bij komen. Met per periode verschillend… geeft u een ander aantal vanaf een maand;
- welk deel per maand opzegt;
- de omzet per stuk;
- een gratis proefperiode in maanden. Een nieuwe klant betaalt dan pas daarna. Met Kosten per klant tellen ook in de proefperiode telt u de kosten per klant wel al mee.
Zonder klanten. Vul per scenario de omzet van de eerste maand in en de groei per maand. De kosten per klant tellen dan niet mee; een minimum wel.
De uitkomst
Bij Uitkomst staat per scenario één zin, bijvoorbeeld Het geld raakt niet op; vanaf januari dekt de omzet de kosten; laagste punt € 4.517 in december. Daaronder de Stresstest: wanneer het geld op is als er niets binnenkomt.
De grafiek Kas per maand toont de drie scenario's over 12 maanden, 24 of 36, met het laagste punt van elke lijn. Bij Per maand ziet u per scenario de klanten, de omzet, de kosten en de kas aan het eind van de maand. Klik op een maand voor de kosten per post.
De bedragen zijn exclusief btw. Niet meegerekend zijn btw, belasting, afschrijving en eigen opnames.
Met Afdrukken maakt u een overzicht op A4, met de uitgangspunten erbij, voor een gesprek met de bank of uw accountant.
Vergelijken met de werkelijkheid
Zijn er maanden van een bewaarde berekening voorbij, dan verschijnt de lijn Werkelijk in de grafiek: het saldo van uw bankrekeningen aan het eind van elke maand. Bovenaan staat waar u staat, bijvoorbeeld De kas is € 5.060, tussen Voorzichtig en Verwacht in.
Op het tabblad Werkelijk ziet u per regel wat u verwachtte en wat er is geboekt:
- Kies bij elke kostenpost onder Invoer de rekening waarop die kosten worden geboekt. Herkende posten hebben hun rekening al. Een post zonder rekening telt mee in de berekening, maar niet in de vergelijking.
- Kies bij de inkomsten de Omzetrekening, en bij Klanten tellen als of een klant meetelt met een factuur in de maand of met een terugkerende factuur.
- Een volle stip betekent: binnen 10% van wat u verwachtte. Een open stip: meer dan 10% verschil.
- Met Per maand ziet u in welke maand het begon af te wijken, en welke post het meest.
Werkelijk is wat er op de gekoppelde rekeningen is geboekt, exclusief btw. Delen twee posten een rekening, dan verdeelt Numeria de boekingen op omschrijving en relatie; wat het niet herkent, telt bij de eerste.
Wijkt het af, klik dan op Opnieuw rekenen vanaf vandaag. Numeria maakt een nieuwe berekening met de kas van vandaag als startbedrag en dezelfde invoer, die u aanpast. De bewaarde berekening blijft zoals hij was.